13 nedēļu naudas plāns palīdz pa nedēļām salīdzināt gaidāmos maksājumus ar pieejamo naudu. Tas ir pārvaldības darba paņēmiens, nevis obligāta pārskata forma. Sagatavo bankas atlikumu, neapmaksāto rēķinu sarakstu un tuvāko maksājumu kalendāru.
1. Fiksē sākuma atlikumu vienā datumā
Izvēlies pirmdienu vai citu komandai ērtu nedēļas sākumu. Pieraksti faktiski pieejamo naudu, atsevišķi atzīmējot rezervētās summas. Neiekļauj neapstiprinātu aizdevumu kā jau pieejamu līdzekli. Ja ir vairākas valūtas, norādi pieņēmumu, ar kuru tās pārrēķini.
2. Ievadi naudas saņemšanas datumus
Katram būtiskam klienta maksājumam pieraksti summu, paredzamo nedēļu un pamatojumu. Rēķina izrakstīšanas datums nav saņemšanas datums. Atsevišķi turi apstiprinātus pasūtījumus un vēl tikai pārdošanas iespējas.
Zemāk ir ilustratīvs piemērs, kurā summas ir maksājumu summas, nevis peļņas pārskata posteņi.
| Pozīcija | 1. nedēļa | 2. nedēļa | 3. nedēļa |
|---|---|---|---|
| Sākuma atlikums | 5000 € | 3000 € | 4000 € |
| Saņemtie maksājumi | 1000 € | 5000 € | 2000 € |
| Veiktie maksājumi | 3000 € | 4000 € | 3500 € |
| Beigu atlikums | 3000 € | 4000 € | 2500 € |
3. Iekļauj visus paredzamos maksājumus
Pieraksti piegādātājus, darba izmaksas, nomu, nodokļu maksājumus pēc sava uzņēmuma faktiskajiem termiņiem un aizdevumu atmaksu. Iekārtu pirkumus tur atsevišķā rindā, lai ikdienas darbības vajadzība nepazūd lielā vienreizējā maksājumā. Nākamās nedēļas sākums ir iepriekšējās beigu atlikums.
4. Pārbaudi vienu kavējuma scenāriju
Pieņemsim, ka no otrajā nedēļā gaidītajiem 5000 € klients 3000 € samaksā tikai ceturtajā nedēļā. Otrās nedēļas beigu atlikums kļūst 1000 €, bet trešās nedēļas beigu atlikums −500 €. Šis scenārijs atklāj iztrūkumu, ko sākotnējā tabula nerādīja.
Pieraksti rīcību un atbildīgo: precizēt klienta datumu, pārrunāt maksājumu posmus vai atlikt saskaņojamu pirkumu. Nepieņem, ka visus obligātos maksājumus var vienpusēji pārcelt.
5. Katru nedēļu aizstāj plānu ar faktu
Salīdzini ieplānoto ar bankas kustību, izskaidro atšķirības un pievieno vēl vienu nedēļu plāna beigās. Saglabā iepriekšējo versiju. Tavs darba rezultāts ir tabula ar 13 nedēļām, pieņēmumu piezīmēm un skaidru rīcību pirmajam iespējamajam iztrūkumam.
Pārbaudi vienas nedēļas atlikumu naudas plūsmas kalkulatorā un izlasi par peļņas un naudas atšķirību.